慎重平均 0.80%
−6,229万円66歳ごろ不足
LIFE PLAN / ASSET ALLOCATION / CASH FLOW
今日の暮らしから、
これからのお金を設計する。
収入と生活費だけでなく、資産ごとの残高、利回り、 積立配分、取り崩し順まで。ひとつの計画表で、 今と未来を行き来しながら考えられます。
入力した数字は、この端末の中だけで計算されます
- 01資産の持ち方残高・利回り・積立・取り崩し
- 02暮らしの変化収入と生活費を期間ごとに
- 03一度きりの予定住まい、休職、旅行、臨時収入
基本ケースで見直しポイントあり
71歳ごろ、計画に資金不足が出る見込み
生活フェーズ、予定、取り崩し順のどこを変えると改善するか比べられます。
基本ケース・85歳時点−4,718万円推計残高
- 現在の資産
- 500万円 4種類に配分
- 現在の月間収支
- +8万円 いまの暮らし
- 現在配分の想定利回り
- 2.80% 残高による加重平均
PROJECTION 01
資産全体の推移
単位：万円
慎重基本好調
ALLOCATION 02
基本ケースの資産内訳
85歳時点
資産現在終了時
現金・預金150万円0万円
債券・安定運用80万円0万円
全世界株式220万円0万円
その他の資産50万円0万円
資金不足なし−4,718万円
SCENARIOS 03
運用ケースの比較
各資産の想定利回りを一律±2%で比較
基本平均 2.80%
−4,718万円71歳ごろ不足
好調平均 4.80%
1,230万円85歳まで計画内
計算方法と注意点
資産ごとの想定利回りを月次換算し、毎月末に運用益と収支を反映します。 黒字分は積立配分に従って加え、赤字分は取り崩し順に差し引きます。 配分合計が100%でない場合は、入力された比率で按分します。
物価上昇率は生活費、収入の伸び率は収入に反映します。 税金、手数料、相場変動の順序、個別商品の制度上の制約は含みません。 結果は将来を保証するものではなく、選択肢を比較するための概算です。
制度の確認は金融庁 NISA特設サイトをご覧ください。
ABOUT THIS WORKSHEET
正解を決めるためではなく、
選び直せるようにする。
資産をまとめすぎない
現金、投資信託、株式などを別々に設定し、 利回りと使う順番の違いまで計算に反映します。
今の暮らしから考える
老後だけを切り離さず、今の生活費や働き方の変化を 同じ時間軸で見渡せます。
何度でも組み替える
数字は保存も送信もされません。 気になる選択肢をその場で変え、違いを比べられます。